KYC анкета в Чехії
Кіц анкета є одним з основних документів, які необхідні для подання запиту до банку та інших структур. На прикладі відкриття рахунку в банку для фірми: після відкриття фірми в Чехії, ми збираємо установчі документи фірми та особисті документи директорів, на підставі яких формуємо заяву до банку для відкриття фірмового рахунку, заповнюючи також KYC анкету. Наша компанія допоможе Вам у наповненні KYC анкети та супутніх необхідних дій. У цій статті Ви дізнаєтесь:
- що таке KYC кіць (Know Your Client);
- набір документів , необхідні для KYC киць;
- як працює KYC кіц;
- навіщо потрібна KYC кіц в Чехії;
- яку вигоду від заповнення KYC кіц анкети отримує клієнт у Чехії;
- які фірми дотримуються політики KYC;
- поширеність системи KYC;
- як почати використовувати систему KYC у своїй фірмі;
- як здійснюється перевірка клієнта;
- чому політика KYC дуже важлива у Чехії.
Що таке KYC кіц (Know Your Client)
Абревіатура KYC розкривається як Know Your Client. Це набірспеціальних методів перевірки, якими користуються установи на кшталт банків, які працюють із фінансами фізичних осіб.
KYC анкета в Чехії виконує три важливі функції перед початком проведення фінансових операцій: span>
- Ідентифікує клієнта.
- Перевіряє, чи не суперечить запланована операція закону.
- Визначає суть операції та оцінює ризики.
KYC вважається завершеною в той момент, коли банк отримає всю необхідну інформацію з питань, що задаються. Особі, яка бажає співпрацювати з банком, потрібно зібрати та передати низку довідок, які розкривають інформацію своєї діяльності та особистості.
Набір документів, необхідних для KYC киць< /h2>
Список необхідної документації варіюється в залежності від критеріїв співпраці.
Щоб відкрити свій рахунок, фізособі необхідно надати банку тільки документ, що посвідчує особу (паспорт) та ідентифікаційний номер платника податків (ІПН).
У процесі співпраці банк може вимагати додаткові документи, такі як:
- Довідка про роботу, якщо планується відкриття зарплатного рахунку.
- Договір, що підтверджує законність отримання коштів для фонду оплати праці.
Як працює KYC кіц
- Особа, що звертається до банку, заповнює документ, в якому дає розгорнуті відповіді на всі питання KYC. Можливе заповнення окремої анкети.
- Банк перевіряє інформацію та дає дозвіл або відмову на проведення операції.
Навіщо потрібна KYC кіц в Чехії
Найголовнішоюзавданням є захист фінансових організацій від шахраїв, які використовують послуги банків в неправомірних цілях. Як приклад можна навести відмивання коштів та спонсорування тероризму.
В анкеті знаходиться вся інформація, яка дає банку зрозуміти, чи можна співпрацювати з даним клієнтом, чи не варто. Також можна:
- Встановити особистість клієнта та зрозуміти, чим він займається.
- Визначити, яким чином особа збирається співпрацювати з банком.
- Служба безпеки фінансової установи може оцінити ризики співпраці.
- Визначити вид та кількість перекладів, що здійснюються клієнтом.
- Відстежити підозрілі переклади.
- Забезпечити дотримання вимог держорганів щодо боротьби з переведенням грошей в офшори та фінансуванням тероризму.
КУС надає своєрідний портрет клієнта, який постійно доповнюється новою інформацією внаслідок розвитку співпраці сторін.
Яку вигоду від заповнення KYC кіц анкети отримує клієнт у Чехії< /span>
KYC кіц анкета виконує роль “ідентифікатора”, який допомагає налагоджувати відносини з банком. Перевіряє доцільність і точність послуг:
- У відповідності з отриманою інформацією менеджер банку збере найкращий пакет послуг відповідно до завдань, що переслідуються.
- Маючи інформацію про фінансове становище клієнта, брокер може порадити найкращі стратегії з інвестування у фондовий ринок.
- Фінансовий консультант підбере оптимальний варіант з управління наявними фінансами.
Які фірмидотримуються політики KYC
У світі система KYC є стандартною практикою для:
- Фінансових установ.
- Букмекерів.
- Бухгалтерських та юридичних організацій.
За допомогою цієї програми держава здійснює боротьбу з незаконним відмиванням грошей, шахрайством та іншими незаконними фінансовими операціями.< /p>
Поширеність системи KYC
Розроблена система KYC вже дуже давно, і поступово все великі компанії, фондові ринки та великі проекти стають частиною цієї політики.< /span>
Як почати використовувати систему KYC у своїй фірмі
KYC є захисним механізмом, який перевіряє наскільки громадянин дотримується прийнятого законодавства.
Щоб почати користуватися політикою KYC, розробте пакет документації, в якому будуть упорядковані процеси всередині компанії.Це може бути інструкція з прийому нових клієнтів, яка міститиме деякі або повні вимоги KYC.
Як здійснюється перевірка клієнта
KYC перевірка містить у своїй основі три найважливіші етапи:
- Ідентифікація. На цьому етапі система знайомиться з клієнтом і реєструє його в системі на сервері компанії, надаючи необхідні інструменти для входу.
- Верифікація. На цьому етапі системі необхідно отримати всі дані щодо клієнта та підтвердити його особистість.
- Аутентифікація. Клієнт вводить отриманий логін та пароль, щоб система змогла перевірити біометричні дані.
Після подачі документів система перевіряє інформацію про те, чи нечи є клієнт у розшуку, чи не втрачені надані документи, чи не належить він до терористичних організацій та багато іншого.
Деякі фірми можуть запросити надання фото особи з документом в руках, щоб переконатися в їхній справжності.
Чому політика KYC дуже важлива в Чехії< /h2>
Головна мета системи – забезпечення безпеки у фінансовому середовищі. Також вона запобігає використанню коштів, отриманих незаконним шляхом та фінансування терористичних організацій. Завдяки наявності цієї системи банк у короткий термін може ідентифікувати свого клієнта та перевірити його історію.
Наша компанія і менеджери< /a> сприяють оформлення KYC анкети та інших додаткових послуг.